Nếu bạn đang tìm kiếm một ứng dụng quản lý tài chính cá nhân đáng tin cậy, miễn phí và cho phép bạn tự chủ hoàn toàn về dữ liệu, Firefly III chính là lựa chọn không thể bỏ qua. Đây là một ứng dụng quản lý tài chính mã nguồn mở, cho phép bạn tự host trên Docker để bảo vệ thông tin cá nhân. Với vai trò là một chuyên gia tại congnghe360.net, tôi đã trải nghiệm Firefly III để đánh giá cách nó trực quan hóa dữ liệu và giúp người dùng kiểm soát tốt hơn tình hình tài chính. Sau khi khám phá các tính năng và khả năng tự động hóa, tôi tin rằng Firefly III có thể là công cụ quản lý tài chính cá nhân tốt nhất mà bạn có thể tự host bằng Docker.
Linh hoạt trong việc nhập liệu dữ liệu tài chính
Không cần liên kết trực tiếp với tài khoản ngân hàng
Firefly III hỗ trợ nhiều phương thức nhập dữ liệu khác nhau, miễn là bạn đã thiết lập trình nhập dữ liệu (data importer) cùng với Docker container của mình. Khi trình nhập dữ liệu hoạt động, bạn có thể tải lên các tệp hoặc liên kết với các dịch vụ như GoCardless và Spectre.
Tôi đã chọn tải lên bảng sao kê ngân hàng dưới dạng tệp CSV vì phương pháp này không yêu cầu xác thực và tôi không sử dụng GoCardless hay Spectre. Tôi cũng đã thử nhập tệp XLXS, nhưng gặp một số lỗi.
Nếu bạn đang nhập bảng sao kê ngân hàng, tôi khuyên bạn nên sử dụng định dạng tệp CSV và xóa bất kỳ hàng hoặc cột nào không liên quan trực tiếp đến giao dịch, ngày tháng và số tiền. Ví dụ, tệp CSV của tôi có số tài khoản ngân hàng và một số chi tiết bổ sung trong vài hàng đầu tiên, điều này có thể gây nhầm lẫn cho trình nhập. Sau khi xóa những thông tin này, tôi đã có thể nhập các cột một cách chính xác.
Khi nhập tệp CSV, hãy đảm bảo cấu hình cột ngày tháng của bạn. Cách ngân hàng của tôi xuất dữ liệu không bao gồm dấu cách cho mục ngày, vì vậy tôi phải cấu hình định dạng ngày là dMY thay vì d-M-Y để ngày hiển thị chính xác.
Khả năng nhập dữ liệu này giúp việc sử dụng Firefly III dễ dàng hơn nhiều so với việc phải ghi lại từng giao dịch riêng lẻ. Đồng thời, nó không yêu cầu quyền truy cập trực tiếp vào tài khoản ngân hàng của bạn, một ưu điểm lớn nếu bạn quan tâm đến bảo mật.
Biểu đồ bảng điều khiển tài chính cá nhân được xây dựng bằng Python, minh họa khả năng trực quan hóa dữ liệu thu nhập và chi tiêu.
Khả năng phân loại thu nhập và chi phí
Cung cấp biểu đồ trực quan giá trị
Sau khi nhập dữ liệu, bạn có thể gán các danh mục (categories) hoặc loại đăng ký (subscription type) cho các giao dịch để giúp trực quan hóa dữ liệu. Firefly III sẽ tự động tạo các biểu đồ bánh (pie charts) và biểu đồ đường (line charts) dựa trên thu nhập, chi phí và các danh mục của bạn.
Khi bạn di chuột qua các biểu đồ bánh, bạn cũng có thể thấy giá trị của các phần khác nhau. Ví dụ, khi di chuột qua biểu đồ bánh Chi phí theo danh mục (Expenses by category), tôi có thể thấy rằng chi phí y tế là loại chi phí lớn nhất của tôi trong tháng Tư.
Giao diện trực quan hóa giao dịch tài khoản trong Firefly III, hiển thị biểu đồ chi tiêu và thu nhập theo danh mục.
Biểu đồ bánh Thu nhập theo danh mục (Income by category) của tôi chỉ bao gồm một danh mục, đó là lý do tại sao biểu đồ hiển thị hoàn toàn màu xanh. Tuy nhiên, tôi có thể làm cho nó hữu ích hơn bằng cách phân loại thu nhập của mình (hiện tại tất cả đều nằm trong “Freelancing”) theo công ty.
Ảnh chụp màn hình Firefly III hiển thị chi tiết giá trị khi di chuột qua biểu đồ bánh "Chi phí theo danh mục", làm nổi bật các khoản chi tiêu y tế.
Chỉnh sửa hàng loạt giúp thiết lập ban đầu nhanh chóng
Tăng tốc quá trình thiết lập ban đầu
Mặc dù bạn có thể nhập dữ liệu với cột Danh mục, tệp CSV của tôi chỉ có dữ liệu về ngày, mô tả giao dịch và số tiền giao dịch. Vì vậy, để trực quan hóa dữ liệu của mình, tôi cần gán danh mục cho từng giao dịch.
May mắn thay, Firefly III có tính năng chỉnh sửa hàng loạt (bulk editor) cho phép bạn chỉnh sửa nhiều mục cùng lúc. Nhờ đó, tôi có thể chọn tất cả các giao dịch liên quan đến một nhà cung cấp cụ thể và gán danh mục tương ứng.
Firefly III mất một chút thời gian để thiết lập, nhưng trình chỉnh sửa hàng loạt cho các giao dịch giúp tăng tốc đáng kể mọi thứ, đặc biệt khi bạn phải xử lý một lượng lớn dữ liệu.
Giao diện chỉnh sửa hàng loạt các giao dịch trong Firefly III, giúp gán danh mục cho nhiều khoản mục cùng lúc một cách nhanh chóng.
Thiết lập quy tắc tự động hóa để quản lý hiệu quả
Áp dụng quy tắc cho dữ liệu đã nhập và tương lai
Mặc dù việc chỉnh sửa hàng loạt có thể tăng tốc quá trình phân loại các khoản mục, nhưng bạn không nhất thiết muốn thực hiện điều này cho tất cả dữ liệu bạn sẽ nhập vào nền tảng trong tương lai. May mắn thay, bạn có thể thiết lập nhiều quy tắc khác nhau để áp dụng cho dữ liệu của mình.
Các quy tắc này được sử dụng để phân loại các khoản đăng ký (subscriptions), chủ yếu dùng để theo dõi các khoản thanh toán định kỳ như tiền thuê nhà, hóa đơn và các dịch vụ đăng ký thực tế. Mặc dù Wallos là một công cụ tự host tuyệt vời để theo dõi các khoản đăng ký, nhưng nếu bạn muốn tập trung quản lý cả đăng ký và giao dịch tài chính, Firefly III cho phép bạn làm điều đó.
Tôi đã sử dụng các quy tắc và tự động hóa để xác định các khoản thanh toán định kỳ của mình, như tiền thuê nhà, internet và bảo hiểm y tế. Việc này cần một chút điều chỉnh các cài đặt được điền sẵn khi tạo một khoản đăng ký, nhưng cuối cùng tôi đã có thể nhóm các giao dịch định kỳ này lại.
Tôi cũng đã thiết lập một vài quy tắc tùy chỉnh để tự động gán danh mục cho dữ liệu của mình, sau khi đã có các danh mục được thiết lập và một bộ dữ liệu giao dịch có thể được sử dụng để kiểm tra các quy tắc. Ví dụ, tôi đã đặt một quy tắc rằng bất kỳ giao dịch nào có “pet” hoặc “vet” trong mô tả sẽ được gán danh mục “Pet supplies”. Các tính năng tự động hóa trong Firefly hoạt động với các quy tắc kích hoạt và hành động cơ bản, giúp chúng dễ dàng thiết lập nếu bạn có chút kinh nghiệm với tự động hóa.
Để xác minh rằng tính năng tự động hóa của bạn đang hoạt động chính xác, hãy chọn “See matching transactions” (Xem các giao dịch phù hợp) để xác nhận rằng quy tắc đang thu thập các mục đủ điều kiện trong bộ dữ liệu của bạn. Quy tắc của tôi lúc đầu không hoạt động, nhưng sau đó tôi nhận ra mình vẫn bật Strict mode (Chế độ nghiêm ngặt) trên quy tắc. Sau khi bỏ chọn hộp đó, Firefly đã có thể phát hiện các giao dịch bao gồm các thuật ngữ liên quan.
Khi bạn đã thiết lập và lưu một quy tắc, bạn có thể áp dụng nó cho dữ liệu hiện có của mình. Bạn cũng có thể áp dụng các quy tắc khi thực hiện một lần nhập dữ liệu mới.
Giao diện cài đặt tự động hóa trên Windows 11, minh họa khả năng thiết lập các quy tắc để tự động hóa tác vụ.
Firefly III: Công cụ quản lý tài chính mạnh mẽ bạn có thể tự host
Mặc dù mất một chút thời gian để thiết lập Firefly III và cấu hình tất cả các quy tắc và phân loại của bạn, nhưng một khi đã hoạt động, bạn sẽ có được cái nhìn tổng quan mạnh mẽ về thu nhập và chi phí của mình. Nếu bạn là người quan tâm đến quyền riêng tư như tôi, thì Firefly III mang đến cho bạn chức năng của nhiều công cụ quản lý tài chính khác mà không gặp phải những hạn chế về bảo mật. Đây chỉ là một trong những lý do khiến các ứng dụng tự host ngày càng trở nên phổ biến. Và tất nhiên, nó hoàn toàn miễn phí.
Bạn đã sẵn sàng kiểm soát tài chính của mình một cách an toàn và hiệu quả chưa? Hãy khám phá Firefly III tại trang web chính thức hoặc chia sẻ trải nghiệm của bạn với cộng đồng công nghệ của congnghe360.net trong phần bình luận bên dưới!